Jung, DMS & Cie.: Vermittlung von Vermögensverwaltungsverträgen gilt ab sofort nicht mehr als Anlagevermittlung
• Große Geschäftschance für Versicherungsvermittler und den Einsatz von Robo-Advice: Vermittlung von Kapitalanlagen ohne Haftungsdach oder Gewerbeerlaubnis nach § 34f GewO möglich. • Jung, DMS & Cie. kündigt entsprechenden Robo-Advisor „easyROBI“ an. • BaFin ändert durch neuestes Rundschreiben Verwaltungspraxis in der Umsetzung aktueller Rechtsprechung des europäischen Gerichtshofes.
„Für Vermittler, die weder unter einem Haftungsdach agieren, noch über eine Gewerbeerlaubnis nach § 34f der Gewerbeordnung verfügen, bedeutet das BaFin-Rundschreiben eine große Erleichterung und Geschäftschance“, erklärt Dr. Sebastian Grabmaier, Vorstandsvorsitzender des Maklerpools Jung, DMS & Cie. die Änderung der Verwaltungspraxis.
Ideallösung für Versicherungsvermittler „Über die Vermittlung von Vermögensverwaltungsverträgen können Vermittler ohne weitere Erlaubnis Kunden bei der Kapitalanlage unterstützen und dürfen dabei auch Vergütungen erzielen. Sie müssen dabei lediglich beachten, die Grenzen der reinen Vermittlung von Vermögensverwaltungsverträgen einzuhalten“, so Grabmaier weiter.
Zwar darf erlaubnisfrei für einzelne Kunden eine Vermögensverwaltung vorgestellt werden, dabei darf aber nicht über die einzelnen Finanzinstrumente innerhalb der Vermögensverwaltung gesprochen werden. Denn dann könnte die Grenze zur Anlagevermittlung oder -beratung überschritten sein, die weiterhin unverändert erlaubnispflichtig ist.
„Durch Nutzung von Online-Beratungsstrecken, so genannten Robo-Advisorn, können Vermittlungsfehler in der Praxis ausgeschlossen werden“, ergänzt Grabmaier.
„Mit unseren ETF-basierten FINE FOLIO-ETF-Stabilitäts-Strategien ist Jung, DMS & Cie. für diesen neuen Geschäftsbereich bereits ideal aufgestellt. Über den noch im dritten Quartal kommenden Robo-Advisor “easyROBI“ auf Vermögensverwaltungsbasis komplettieren wir unser Kapitalanlageangebot und schaffen insbesondere Versicherungsvermittlern neue Geschäfts- und Vergütungschancen“, unterstreicht Grabmaier.
Die FINE FOLIO-ETF-Stabilitäts-Strategien (www.finefolios.de) wurden im Januar 2015 aufgelegt und bieten die optimale Produktlösung für die Altersvorsorge und Vermögensanlage. Das Erfolgsrezept der Strategien verbindet breit gestreute, kostenoptimale Exchange Traded Funds (ETFs) mit der strategischen Asset Allocation von BlackRock und dem bewährten Value@Risk-Risikomanagement der Kapitalverwaltungsgesellschaft Ampega. Die ideale Basis also für „easyROBI“.
Die erstmalige Vorstellung von „easyROBI“ erfolgt im Rahmen der Jung, DMS & Cie.-Veranstaltungsreihe „JDC hautnah vor Ort 2017“ im September 2017.
