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Roland Meier, Managing Partner Europe und Group CFO bei Privé Technologies

Neuartiger HDI FondsGuide erleichtert Risikoeinstufung

Den neuartigen FondsGuide haben die Digitalisierungsspezialisten von Privé Technologies gemeinsam und exklusiv für HDI Leben entwickelt. Die Softwarelösung bildet den gesamten Beratungs- und Investmentauswahlprozess innerhalb der fondsgebundenen Lebensversicherung erstmals umfassend digital ab. Zielgerichtete Fragen beispielsweise nach Erfahrungen mit dem Kapitalmarkt, der gewünschten Anlagedauer, der Anlageziele, dem Sicherheitsbedürfnis sowie der Ertragserwartung führen Vertriebspartnerinnen und Vertriebspartner umfassend und vollautomatisch durch das mehrstufige Programm. Gemeinsam mit Kundinnen und Kunden erfolgt die individuell passende Risikoeinstufung, auf deren Basis der FondsGuide einen Portfoliovorschlag erstellt. Roland Meier, Managing Partner Europe und Group CFO bei Privé Technologies: „Die gemeinsame Entwicklung und Umsetzung des ‚HDI FondsGuides‘ lief für uns alle, insbesondere dank agiler Arbeitsmethoden, sehr gut. Auf das Ergebnis sind wir sehr stolz. So konnte z. B. die zentrale Anforderung von HDI Leben, die individuelle Präferenz für den Portfolioanteil von nachhaltigen Fonds und die Wahlmöglichkeit aus 11 unterschiedlichen Fokusthemen wie erneuerbare Energie, Megatrends oder Gold erfolgreich umgesetzt werden. Mit der Digitalisierung dieses durchgängigen und zugleich intuitiven Beratungsprozesses, von der Risikoeinstufung bis hin zur Erstellung von kundenspezifischen Portfoliovorschlägen, darf ich HDI Leben zur Umsetzung einer weiteren Innovation gratulieren.“

Hohe staatliche Steuerförderung, auch für Angestellte

Für die meisten Selbständigen und Freiberufler ist weder Riester-Sparen noch eine bAV-Rente möglich. Deshalb hat der Gesetzgeber für sie mit der sogenannten Basis- oder Rürup-Rente eine eigene Vorsorgeform eingeführt. Kernstück ist, dass Beiträge zu dieser Basis-Rente von Selbständigen unmittelbar bei der Steuer in Abzug gebracht werden können. Im Jahr 2021 gilt dies für 92 Prozent der Beiträge, ab 2025 sogar für 100 Prozent bis zum Erreichen bestimmter Höchstgrenzen. Aus diesem Grund kann die Basis-Rente auch für gutverdienende Angestellte hochinteressant sein. Denn wenn sie mit Beiträgen zur gesetzlichen Rentenversicherung bestimmte Höchstgrenzen noch nicht ausgeschöpft haben, können auch sie von diesem Steuerspareffekt unmittelbar profitieren.

Die Highlights der neuen CleverInvest-Basis-Rente im Überblick:

• Größtmögliche Flexibilität bei Ein- und Auszahlungen für Versicherte
• Top-Renditen dank individueller Anlagestrategien wählbar aus fast 100 Fonds und ETFs mithilfe des neuartigen HDI FondsGuide
• Hohe Sicherheit durch garantierte Rentenfaktoren für eine lebenslange Rentenleistung, Todesfallschutz und Beitragsabsicherung bei Berufsunfähigkeit
• Individuell mögliches Vorziehen und Hinausschieben des Rentenbeginns
• Sofortige steuerliche Abzugsfähigkeit der Versicherungsbeiträge, 2021 in Höhe von 92 Prozent und jährlich steigend auf 100 Prozent in 2025, innerhalb bestimmter Höchstgrenzen (2021: 25.046 Euro).

Zum HDI FondsGuide https://www.hdi-fondsguide.de/#/