21.07.2015

Viele Makler haben die Nachfolgesituation noch nicht geklärt. Es ist auch häufig noch nicht klar, wie sich die Versorgung für den Makler gestaltet, wieviel der Bestand wert ist und in welcher Form die Auszahlung des Wertes erfolgt. Dabei ist jeder zweite Makler auf den Verkaufserlös bzw. den Ausgleichsanspruch durch den Vermittlerbetrieb im Rahmen seiner eigenen Altersversorge angewiesen. Die SDV AG aus Augsburg bietet dafür unterschiedliche Lösungen: unter anderem die „Maklergarantierente“.

Ausgangssituation: Max Mustermakler Makler ist seit vielen Jahren als Versicherungsmakler tätig. Sein durchschnittlicher Provisionserlös pro Jahr beträgt 100.000 Euro. Jetzt wird er 58 und bereitet sich nun auf den  Ruhestand  vor und  fragt sich:  Will ich zu einem  festen  Zeitpunkt  aufhören   oder möchte ich nach und nach in den Ruhestand gehen? Kann ich von meiner Vermittlertätigkeit aussteigen und  was wäre meine Lebenswerk wert?  Bleibt mir ein finanzieller  Puffer  für  den  Ruhestand um meinen bisherigen Lebensstandard zu halten?   Soll ich  meinen Bestand vollständig  abtreten oder soll ich mich um langjährige Kunden weiter persönlich kümmern? Was ist, wenn jetzt noch neue Kunden an mich herantreten?

Sie finden die komplette Meldung mit allen Details und Tabellen im folgenden pdf-Dokument.

Diese Pressemitteilung im PDF-Format.