Öffentliche wächst bei schrumpfenden Versicherungsmärkten
Positive Entwicklung des Lebensversicherungsgeschäfts, Stärkung des Eigenkapitals und gute Kapitalerträge unterstützen Wachstumskurs des regionalen Versicherers
Ergebnis 2011
Mit einem Ergebnis in Höhe von 18,8 Millionen Euro knüpft die Öffentliche Versicherung Braunschweig an das Ergebnisniveau der früheren Jahre (20,5 Millionen Euro in 2008 / 20,4 Millionen Euro in 2009) an, liegt jedoch erwartungsgemäß unter dem Ergebnis von 2010. In 2010 hatte die Öffentliche aufgrund sehr geringer Versicherungsschäden und einem exzellenten Anlageergebnis eines der besten Ergebnisse ihrer mehr als 250-jährigen Geschichte erzielt.
Die Beitragseinnahmen der Gruppe lagen 2011 mit 385,5 Millionen Euro um 2,7% über dem Vorjahr (375,4 Millionen Euro). Der Markt der Versicherungswirtschaft in Deutschland schrumpfte dagegen nach Angaben des Branchenverbandes GDV um 1,8%.
„Die Öffentliche legt in Zeiten, da viele Versicherer Umsatzrückgänge hinnehmen müssen, weiterhin zu. Wachstum in einem schrumpfenden Markt bedeutet, dass unsere Produkte, unsere Dienstleistungen und unser Vertrieb überzeugen und professionell aufgestellt sind“, beschreibt Michael Doering, Vorstandsvorsitzender der Öffentlichen Versicherung Braunschweig, den Erfolg des Unternehmens.
Die Kapitalanlagen erreichten mit 2.029,6 Millionen Euro ein Wachstum von 2% oder 40,1 Millionen Euro gegenüber dem Vorjahr.
Das Ergebnis nach Steuern in Prozent der verdienten Beiträge lag in 2011 bei 5%. „Von den Erträgen der Öffentlichen profitieren vor allen Dingen unsere Kunden, da wir rund 80% der erzielten Gewinne als Überschussbeteiligungen wieder an sie ausschütten“, erklärt Dr. Bernd Höddinghaus, Vorstand der Öffentlichen Versicherung.
Die Bilanz 2011 dokumentiert auch die stabile Kapitalstärke der Öffentlichen. Das Eigenkapital konnte im abgelaufenen Geschäftsjahr um rund zwei Millionen Euro auf 295,1 Millionen Euro aufgestockt werden.
„Das ist ein historisch hoher Wert. Vor fünf Jahren (2007) hatte das Eigenkapital der Gruppe noch bei 263,7 Millionen Euro gelegen“, kommentiert der Vorstandsvorsitzende Michael Doering die Entwicklung.
Lebensversicherung
Bei den Lebensversicherungen gelang es der Öffentlichen, die Beitragseinnahmen um 2,7% auf 163,9 Millionen Euro zu steigern. Auch in diesem Segment ist die Öffentliche überdurchschnittlich erfolgreich, denn die Branche insgesamt musste ein Minus in Höhe von 4,6% verbuchen.
Das Eigenkapital der Öffentlichen Lebensversicherung wurde durch Zuführungen zur Sicherheitsrücklage in Höhe von 0,7 Millionen Euro gestärkt. Darüber hinaus profitieren die Kunden der Öffentlichen Lebensversicherung durch eine Zuführung in Höhe von 13 Millionen Euro in die Rückstellung für Beitragsrückerstattungen.
Sachversicherung
Die Beiträge in der Schaden-/ Unfallversicherung konnten - analog zur Branchenentwicklung - um 2,7% auf 221,6 Millionen Euro (Vorjahr 215,8 Millionen) gesteigert werden.
Die Schadenentwicklung der Öffentlichen Sachversicherung lag mit 143,5 Millionen Euro um zehn Millionen Euro über dem Niveau des Vorjahres (133,5 Millionen Euro). Ursache für diesen Kostenanstieg waren mehrere Brandschäden, diverse Frostschäden und ein Kfz-Großschaden in Höhe von rund 3,5 Millionen Euro.
Das Eigenkapital der Öffentlichen Sachversicherung wurde durch Zuführungen zur Sicherheitsrücklage in Höhe von 4,3 Millionen Euro gestärkt.
Kapitalanlagemanagement
Mit einer Nettorendite von 3,6% bei der Öffentlichen Sachversicherung Braunschweig und 4,1% bei der Öffentlichen Lebensversicherung Braunschweig wurden erneut starke Kapitalanlageergebnisse erzielt. In einem schwierigen Kapitalmarktumfeld wurden insbesondere langfristige Ertragspotenziale ausgebaut, was durch die Gesamtrendite aller Kapitalanlagen (inklusive Reservesteigerungen) von 4,85% zum Ausdruck kommt. Damit positioniert sich die Öffentliche Versicherung Braunschweig erneut in der Spitzengruppe der Branche.
Mit dem erfolgreichen Konzept der „Risikoadjustierten Portfoliosteuerung“ versteht es die Öffentliche seit vielen Jahren, ihre Anlagestrategie mit den Altersvorsorgeprodukten abzustimmen. „Damit sind die langfristigen Garantien gegenüber den Kunden sichergestellt und auch bei einer Verschärfung der Kapitalmarktsituation oder einem dauerhaft niedrigen Zinsniveau nicht gefährdet“, erläutert Vorstandsmitglied Knud Maywald die strategischen Stärken der Portfoliosteuerung.
Darüber hinaus werden im Rahmen der verfügbaren Sicherheitsmittel die Ertragschancen der verschiedenen Anlageformen und weltweiten Märkte genutzt. Mit dieser Anlagestrategie konnten auch in 2011 attraktive Gesamtverzinsungen erwirtschaftet und an den Kunden ausgezahlt werden. Die unabhängige Studie "map-report" belegt, dass in der kapitalbildenden Lebensversicherung der Öffentlichen Ablaufrenditen von mehr als 5,2% p.a. (30 Jahre Laufzeit) für die Kunden erzielt werden.
Ausblick 2012
In den ersten Monaten des Jahres 2012 entwickelt sich das Kfz-Geschäft besonders erfolgreich. Mit knapp 30.000 neuen Kfz-Versicherungsverträgen im Zeitraum Januar bis April 2012 liegt die Öffentliche im Neugeschäft rund 70% über dem Vorjahr.
„Unsere Konditionen und unsere Leistungsstärke überzeugen. Das spricht sich am Markt herum“, kommentiert Michael Doering diese positive Entwicklung.
Auch in Zukunft wird die Öffentliche weiterhin überdurchschnittlich vielen Menschen eine qualifizierte Ausbildung ermöglichen und so ihrer unternehmerischen Verantwortung und ihrem überzeugten Engagement für die Region in besonderer Weise gerecht werden. Die Öffentliche bietet mehr als 100 Ausbildungsplätze. Im Laufe des Jahres 2012 werden wieder junge Menschen mit ihrer Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen, zum Koch sowie zum Informatikkaufmann starten oder als Absolvent einer Fachhochschule oder Universität bei der Öffentlichen ihre Laufbahn in der Versicherungswirtschaft beginnen.
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Öffentliche Versicherung Braunschweig
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