04.07.2017

Zum 1. Juli 2017 erweiterte Swiss Life die Produktfamilie Swiss Life Maximo um einen weiteren Baustein: Maximo gibt es nun auch mit fondsgebundenem Rentenbezug für die erste Schicht als steuerlich geförderte Basisrente und in der dritten Schicht für die private Vorsorge. Damit können Kunden auch im Ruhestand von den Renditechancen der Kapitalmärkte profitieren, da sie weiter in ihren Fonds investiert bleiben. Das Besondere dabei: Neben der Chance auf eine höhere Gesamtrente gibt es immer auch eine verlässliche Garantierente.

Der Name Swiss Life Maximo steht seit nunmehr drei Jahren für ein modernes Vorsorgeprodukt mit einem intelligenten Anlagekonzept, das hohe Renditechancen bei gleichzeitig hoher Sicherheit und Flexibilität verspricht. Neben der bewährten Variante mit klassischem Rentenbezug gibt es Swiss Life Maximo seit dem 1. Juli 2017 nun auch mit fondsgebundenem Rentenbezug. „Die neue Variante eröffnet den Kunden auch im Ruhestand weiter Renditechancen, denn ihr Geld wird weiter intelligent investiert“, sagt Amar Banerjee, Mitglied der Geschäftsleitung und Leiter der Versicherungsproduktion von Swiss Life Deutschland. „Konkret heißt das: Das Herzstück von Maximo – der sogenannte Anlageoptimierer – arbeitet auch während des Rentenbezugs weiter.“

Das Beste aus zwei Welten: Chance auf höhere Gesamtrente und gleichzeitig eine sichere Garantierente

Ziel des neuen Maximo mit fondsgebundenem Rentenbezug ist es, eine möglichst hohe Gesamtrente zu erreichen, um die Versorgungslücke der Kunden zu schließen. Deshalb stehen die Vorteile eines sehr langfristigen Investments, das über die klassische Ansparphase hinausgeht, bei diesem neuen Produkt besonders im Fokus (siehe Grafik). „Das ist ein Aspekt, der für unsere Kunden immer wichtiger wird, schließlich leben wir immer länger und bleiben auch im hohen Alter aktiv“, sagt Banerjee und ergänzt: „Ein heute 20-Jähriger, der mit 67 in Rente geht, hat gute Aussichten, über 90 Jahre alt zu werden. Da ist es absolut sinnvoll, nicht nur die ersten 30 bis 40 Jahre des Berufslebens in renditeträchtigen Anlagen investiert zu sein, sondern auch im Ruhestand von den Chancen der Kapitalmärkte zu profitieren.“ 

Swiss Life trägt aber auch dem Sicherheitsbedürfnis der Kunden Rechnung: „Den Menschen ist es wichtig, auf eine verlässliche Rente bauen zu können. Darum bieten wir ihnen neben der Aussicht auf eine höhere Gesamtrente auch die Sicherheit einer verlässlichen Garantierente. Mit dem neuen Maximo können unsere Kunden ihren Ruhestand also doppelt genießen“, sagt Banerjee.

Volle Flexibilität in allen Lebensphasen

In der Variante Privatrente für die dritte Schicht bietet der neue Maximo nun auch in der Rentenphase die Möglichkeit, in einem gewissen Umfang Kapital zu entnehmen. Zuzahlungen sind auch im Rentenbezug jederzeit möglich und können zu einer Rentensteigerung führen. „Damit wird die Rentenversicherung auch im höheren Alter zur interessanten Alternative, wenn ein Geldbetrag rentabel angelegt werden soll“, sagt Banerjee. Zudem kann Maximo um die mehrfach ausgezeichnete Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung von Swiss Life ergänzt werden. Auch für die Hinterbliebenenversorgung stehen verschiedene Varianten der Todesfallleistung zur Auswahl.