(ac) Ab sofort bietet Fidelity Worldwide Investment seinen Vertriebspartnern mit SAM eine Komplettlösung für individuelles Vermögensmanagement an. Über eine integrierte Software deckt SAM die Beratung, den Aufbau und das Management des Investments, die Depotverwaltung, die Dokumentation und das Reporting ab. Damit hilft SAM Beratern, die stetig steigenden Anforderungen von Regulierungsbehörden und Anlegern zu erfüllen. Das Kundengespräch rückt in den Mittelpunkt. Zugleich wird die Geldanlage transparent und erlebbar, passt in puncto Risiko, Alter und Anlageziel, ist breit diversifiziert und unabhängig.SAM steht für Systematisches Anlage-Management in drei Schritten: Zunächst werden der Anlagebedarf und die Risikoneigung des Anlegers analysiert und daraus die geeignete Anlagestrategie ermittelt. Dazu wählt SAM aus rund 8.000 Fonds von über 220 Anbietern die jeweils besten ihrer Anlageklasse aus. Die Zusammensetzung des Portfolios wird dann quartalsweise überprüft, Fonds wenn nötig ausgetauscht und die Vermögensallokation jährlich wieder an das ursprünglich gewählte Risikoprofil angepasst. Gegen Ende des Anlagezeitraums wird das Risiko durch Umschichtung in Geldmarktprodukte reduziert. Für diese Komplettlösung ist eine einmalige Dispositionsvollmacht des Anlegers notwendig.Reduzierung des HaftungsrisikosDie Lösung reduziert das Haftungsrisiko dank eines standardisierten Beratungsansatzes mit Dokumentation gemäß Paragraf 34f Gewerbeordnung und Finanzanlagenvermittlungsverordnung. Zudem sparen Berater mit SAM Zeit, da die Prozesse für Beratung, Investmentlösung und Abwicklung automatisiert und integriert ablaufen. Im Gespräch mit dem Kunden ermöglicht SAM eine interaktive Beratung am PC oder mit dem iPad. Dabei können Berater SAM und die komplette Dokumentation mit ihrem eigenen Logo versehen. Das gilt auch für die regelmäßigen Kundeninformationen zur Wertentwicklung. Diese bieten Beratern Anknüpfungspunkte und die Möglichkeit, ihre Kunden kontinuierlich zu begleiten.Portfolios für jeden AnlegertypSAM führt den Anleger durch einen detaillierten Fragenkatalog, um im ersten Schritt den Anlagebedarf und den Risikotyp zu ermitteln. Darauf basierend wird ein individuell passendes Portfolio zusammengestellt. Für jedes Portfolio wählt SAM die jeweils drei besten Fonds in den Anlageklassen Anleihen, Aktien und Rohstoffe aus. Grundlage für die Auswahl ist die Erfüllung von Mindestkriterien wie etwa der Morningstar-Bewertung von mindestens vier Sternen. Zusätzlich analysiert SAM die Rendite der vorausgewählten Fonds mit Blick auf deren Verlustrisiken und Volatilität. Ziel ist es, dass sich das so zusammengesetzte SAM-Portfolio vergleichsweise schwankungsarm entwickelt.EckdatenSAM ist ab Anlagebeträgen von 10.000 Euro erhältlich, auch in Verbindung mit Sparplänen. Neben einem einmaligen Ausgabeaufschlag, der je nach Portfoliozusammenstellung maximal 3% der Anlagesumme beträgt, fällt ein jährliches Serviceentgelt als All-Inclusive-Gebühr an. Das Serviceentgelt beträgt maximal 1% zuzüglich Mehrwertsteuer auf den durchschnittlichen, quartalsweise ermittelten Anlagebetrag.